我的资产配置自检

榴莲泡芙榴莲泡芙 2019-07-27 18:41 阅读(679)

1. 你当前的人生阶段：

已婚已育1孩

2.所在城市：山西省太原市

3.你的在投资金：

12万

4.你的理财目标：

100万

5.你期待在多长时间内达成你的理财目标？

10年

6.你当前的资产配置包含哪些类型的理财产品，占比如何？目前收益如何？

活期（含货币基金）占比：17%

国债占比：0

网贷占比：39%

基金（非货币基金）占比：1.6%

银行理财占比：33%

股票占比：0.8%

保险占比：17%

资产配置自检清单：

1.我所处的人生阶段，应重视资产的积累和稳健增值。实际配置与此一致。

2.我的资产配置中，较高风险的资产占比0.8%，没有超过我的风险承受能力。

3.如果急需用钱，我会动用我的资产配置里所有能取出来的钱。

4.我的资产配置中，整体收益率5%，按此收益率，不能顺利达成理财目标。

5.我不知道是否需要调整，要做怎么样的调整…

6.综上，我对我当前的资产配置打8分

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