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#有奖:2019年下半年资产配置自检

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羊希希

2019年下半年资产配置自检

羊希希
羊希希 羊希希 2019-07-28 12:33 阅读(509)

当前配置现状梳理:

1、当前的人生阶段

单身

1、 所在城市

二线

2、 你的投资资金范围

10万-20万

3、 你的理财目标

理财年度收益实现所在城市年人均收入

4、 你期待多长时间内达成你的理财目标

在50岁前完成

5、 你当前的资产配置包含哪些类型的理财产品,占比如何,目前收益如何

活期(含货币基金)占比:5%(年化收益 2.5%)

国债占比:10% (年化收益 4%)

网贷占比:20%  (年化收益 8%),后期会减至10%;

基金(非货币基金)占比:30%(年化收益10%)

银行理财占比:30% (年化收益4%)

股票占比:0

其他,5%

资产配置自检清单:

1、 目前希望加速资产的积累以及稳健增值;

2、 较高风险20%,在自己风险承受能力内;

3、 急需用钱,需要基金割肉,但是不希望发生这种情况;

4、 下半年也按照这个配置比来;

5、 资产配置打7分;

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