最保守资产配置
资产配置现状梳理:
1. 你当前的人生阶段:
已婚未育
2.所在城市:
一线
3.你的在投资金范围:
0万-30万
4.你的理财目标:
无风险,提前还贷32万
5.你期待在多长时间内达成你的理财目标?
2020年上半年
6.你当前的资产配置包含哪些类型的理财产品,占比如何?目前收益如何?
货币基金占比:100%
资产配置自检清单:
1.你认为你所处的人生阶段,应重视资产的积累和稳健增值,还是应加大风险资产的配置,又或者是应加大流动性资产的配置?你的实际配置与此一致吗?
必须无风险,随时可支出,实际与此一致。
2.你的资产配置中,较高风险的资产占比多少?是否超过你的风险承受能力?
无
3.如果急需用钱,你会动用你的资产配置里的哪些钱?要动用的这些钱,是否存在无法取出或取出损失收益甚至损失本金的可能?(如固定期限产品无法提前取出,或遇行情不好,基金需割肉等)
完全从货基里支出,分两个帐户,每天每个帐户可转出2万,如果不够隔天可转出余额任意金额。
4.你的资产配置中,整体收益率多少?按此收益率,是否能顺利达成你的理财目标?
收益率只有不到3%,是否顺利达成目标,不靠收益率而靠提高收入和降低支出。
5.你认为你当前的资产配置是否需要调整?要做怎么样的调整?
目前没必要调整
6.综上,你对你当前的资产配置打多少分?(满分10分)
7分吧,毕竟不能承受任何风险。
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