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#手把手教你玩转「大鱼计划」

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基金小秘书

大鱼计划服务费新模式:不赚钱,不收费

基金小秘书
基金小秘书   基金小秘书 2019-08-16 11:42 阅读(1781)

大鱼计划是一项收费的长期资产配置服务。一个投资策略没有持续的研究和改善,是很难经得住市场长期考验的。我们会持续投入,提供最优质的产品和服务。

大鱼计划有一个业绩基准,因为它是股票、债券、商品和现金的混合型组合,我们认为最简单合理的业绩基准便是:50%*上证指数+50%*货基指数。

每个季度末,当你持有的大鱼计划收益超过了业绩基准(也即是我们创造了超额收益),你需支付超额收益的20%作为我们的服务费。

可以说,大鱼计划是一项“不赚钱、不收费”的服务。

我们考察了市面上各种业绩提成的方式,发现其实有很多对投资者利益不利的地方。因此我们专门有以下3种免收情况和1种少收情况,都是从投资者利益出发的考虑。

免收情况:

1、  如果在季度收费节点大鱼计划是亏的,即使我们跑赢业绩基准很多,更抗跌,大鱼计划也不收服务费。因为投资者确实没有赚到钱。

2、  如果在季度收费结点大鱼计划为大家赚到了收益,但是没有跑赢业绩基准,不收费。

比如某季度末大鱼计划赚了20%,业绩基准同期涨了23%,那么不收取服务费。

3、  如果大鱼计划收益为正,也跑赢了基准,但是在季度收费时并没有创历次收费节点的新高,也不收费。

比如大鱼计划之前某季末最高收益达到过30%,但因为市场下跌,下一个季度末利润回吐到20%,此时虽然业绩基准只涨了10%,那么大鱼计划不会收费,只有当某一个季度末,大鱼计划的收益超过30%,比如达到35%,才会收取超过同期业绩基准部分的20%作为服务费。

少收情况:

如果大鱼计划收益为正,但同期的业绩基准为负,比如说市场下跌了,我们反而赚到了钱,我们这时候只收取正收益部分的20%。

比如大鱼计划8%,业绩基准-5%,只收取8%的20%,而不是13%的20%

如何付费呢?

在每个季度末,如果有相应的服务费需要支付,在下个季初的15个自然日到app上支付即可,微信支付,非常方便。

需要注意的是,季度服务费并非是此季度超额收益部分的费用,而是在每个季度末,计算持仓以来的总超额收益,扣除掉历次交过的服务费,就是本次应该付的服务费。

如果您在15个自然日内没有付费,就会形成逾期,逾期后大鱼计划不再享受调仓和跟投的服务,持仓会被赎回至组合内货基,以规避市场波动带来的影响。当然,如果您逾期后及时补上费用,大鱼计划的调仓和跟投都会恢复。

如果您发起大鱼计划的赎回,在赎回时也会结算相应时间段的服务费用,如果有需要支付的,需要先付费,再进入赎回流程。

让我们从大鱼计划开始,让投资服务回归以客户利益为上的初心。

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