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#晒2020资产配置

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九月茉莉

2020资产配置

九月茉莉
九月茉莉 九月茉莉 2020-01-14 17:11 阅读(543)

来赚参与奖了,哈哈哈~


1.所处背景:

人生阶段:三口之家

所在城市:三四线城市

 

2.2019年资产配置回顾:

过去的一年里,你的在投金额范围?60万

你的资产配置是怎样的?去年大概是银行理财30左右,股票15左右,基金15左右。比较保守,死死记住投资的第一要素是保住本金。

获得了怎样的收益率?收益率大概在8个点左右,比较低。

有哪些收获和反思?收获的话蛮多的,经过一年时间的洗礼,好像又更加的淡定了一点,股票和基金去年走得还可以,这个都是个大概,我投得也不到。反思的话还是那句,自己赚多少全看自己怎么付出,别人赚得多不一定自己就能跟风,跟风容易被埋。

 

3.你的2020年理财目标:

可以是资产积累的目标,例如提高在投金额;

也可以是目标收益,例如目标收益率10%或理财收益20万/年;

还可以是目标财务状态,例如被动收入>支出;

也可以和人生大事关联,例如攒钱买房,攒教育金,养老金等等。

(1)多攒10w+,投入到理财资产。

(2)目标收益10%+,适当提高风险投资。

(3)如果目标收益10%+,那就能轻松很多啦。

(4)没有什么大支出计划,大目标是基本财务自由,不晓得还要多少年哈。

 

4.基于上述目标,你如何规划你的2020年资产配置:

2020年你的在投金额范围是否有变化(无变化/提高/降低);提高10w+

各类投资产品占有的比例;理财30,股票20,基金20。剩下的就余额宝什么的吧。

这样的配置比例是否足以完成你的理财目标;没有好好计算过。

如果有差距,你是否有后备计划;后备计划就看2021年。

计划在这一年里如何执行你的配置规划和后备计划;

其他关于资产配置计划的感想等。

基金定投不停,达到十个点以上分批赎回,股票也会买一些稳健的,用于打新碰运气。2019错过很多可转债,但是去年12月和今年的1月可转债的收益也还行。把一切交给时间。


与组里很多大神有差距,继续加油哈。

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