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#有奖:晒2020资产配置,赢2.2万她币

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久微

2020年家庭账户跟宝宝账户的资产配置

久微
久微 久微 2020-01-15 09:41 阅读(330)

1.所处背景:

人生阶段:新晋四口之家

所在城市:三线城市


2.2019年资产配置回顾:

过去的一年里,你的在投金额?

10-50万

你的资产配置是怎样的?

保障账户:p2p+稳健+借出=30%+43%+8%=81% 

生钱账户:基金+股票+可转债=16%+0+3%=19%

理想状态:50%:50%

获得了怎样的收益率?

去年理财收益仅1万,非常差


有哪些收获和反思?

不会做配置,对金钱的规划不够,懒,钱都放在余额宝没有有效利用,另外p2p占比过高,生钱账户没有建立

3.你的2020年理财目标:

目标1:理财收益保5万争8万

目标2:存款达到70万

目标3:新房装修


4.基于上述目标,你如何规划你的2020年资产配置:

稳健:积极=1:1

建立自己的生钱账户,跟保障账户,各50%。保障账户达到100万后不增加

家庭账户vs宝宝账户规划

家庭账户,目前有40万,p2p到期后不复投,转到五年国债。其他银行理财产品,整体达到4%左右的收益。理财达到1万

另外20万进行股票基金可转债的投资。整体需要20%以上收益可达到4万理财目标

加大基金定投额度,另外学习股票操作,继续可转债申购,目前自己的账户还没有中一签,希望后期多多中签

宝宝账户

目前宝宝账户有10万,每个月我跟老公会给两个宝宝打6000作为教育金,这个我打算买点小目标服务卡,每期跟投3000。达标后定投基金。目前选了中证500跟沪深300定投,每月3000。越跌越买。前期把资金放在银行理财,慢慢投入。后期可能买入一部分国债

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