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#晒2024资产配置

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鱼儿11111111

懒人的资产配置。

鱼儿11111111
鱼儿11111111 鱼儿11111111 2020-01-18 09:26 阅读(1775)

1.所处背景:

人生阶段:单身/二人世界/三口之家/二胎家庭

三口之家。

所在城市:城市名或者一线/二线/省会城市/三四线城市等

安徽四线城市。

2.2019年资产配置回顾:

过去的一年里,你的在投金额范围?(0-5万/5-10万/10-50万/50-100万/100万以上)

100万以上。

你的资产配置是怎样的?

我家每年6月会调整一次资产配置,2019年6月后调整的比例是:信托产品92%、基金1%、股票4%、P2P2%、货基1%。

获得了怎样的收益率?

因为本金不断地增加,不会计算,但配置最多的信托产品收益率达到8.3%,基金止盈部分又再次投资的,所以整体收益大于8.3%.

有哪些收获和反思?

信托产品作为固收类理财产品还是比较省心的,但是投入比例过大,拖累了整体理财收益率。

3.你的2020年理财目标:

今年理财目标收益率10%,(希望我今年能算出收益率)理财收入总额同比去年增长25%,被动收入大于家庭2倍支出。

4.基于上述目标,你如何规划你的2020年资产配置:

2020年你的在投金额范围是否有变化(无变化/提高/降低);

今年在投金额同比去年会提高10%;主要增加到基金和信托产品中。

各类投资产品占有的比例;

信托产品88%、基金4%、股票6%、P2P1%、货基1%。

这样的配置比例是否足以完成你的理财目标;

这样的配置比例基本能完成我家今年的理财目标。

如果有差距,你是否有后备计划;

这个理财收入没有算上房租收入,如果完不成的话,我就会把房租纳入总理财收入,让总额看起来好看点。

计划在这一年里如何执行你的配置规划和后备计划;

1.日常工资及理财收入继续一部分每期跟投小她的小目标,一部分定投支付宝里的基金,增加基金投资总额;

2.未来预计降息空间大,今年的信托产品计划买入2年期的,提高并锁定未来的收益率;

3.好好的学习股票操作,争取有个意外之喜。

其他关于资产配置计划的感想等。

我的基金和股票的投资水平太低,投入金额过少。计划逐步加大基金投入。

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