1.所处背景：

人生阶段：二胎家庭

所在城市：苏州

2.2019年资产配置回顾：

过去的一年里，你的在投金额范围？0-5万

你的资产配置是怎样的？

每月2000定投基金；

每月一笔1000的12单；

小目标资金14000

获得了怎样的收益率？

收益不高，理财收入一年1万左右。

有哪些收获和反思？

收获是每月能存下一笔钱。

反思：投资产品学习不够，有跟风，资产配置要定期进行调整，零食等购买频率较高。

3.你的2020年理财目标：

争取北京买房；每月再投金额增加点，减少吃喝费用，增加学习费用。

4.基于上述目标，你如何规划你的2020年资产配置：

2020年你的在投金额范围是否有变化（提高）；

各类投资产品占有的比例；

基金每月2000；12单每月1000；小目标争取每期跟投1000―5000不等；可转债10000打新用；

这样的配置比例是否足以完成你的理财目标；

理财费用可以满足学习的费用，买房单位资金还不行。

如果有差距，你是否有后备计划；

减少每月不必要的支出，增加投资；提取公积金；学习股票；货币基金存入金额多，拿出部分进行投资。

计划在这一年里如何执行你的配置规划和后备计划；

每月记账的习惯继续，查看每月消费情况及时更改；小她里多学习各位美眉的理财配置和理财知识；报的理财课程每天及时学习；投资产品随时关注并及时调整。

其他关于资产配置计划的感想等。

股票账户在开通一个增加打新中签率；2019家里医院跑多，家人的保险配置今年完善下。