财富自由度

诺兮悦瑶诺兮悦瑶 2020-02-07 19:03 阅读(518)

1.所处背景——

人生阶段：单身/二人世界/三口之家/二胎家庭

二胎家庭

年龄阶段：60后/70后/80后/90后/00后

80后

所在城市：城市名或者一线/二线/省会城市/三四线城市等

上海

2.最近一年财务自由度：

财务自由度=全年被动收入/全年支出*100%

2019年全年支出16万，全年被动收入3万，那么她的财富自由度=3万/16万*100%=19%

3.当前财务自由度分析

被动收入组成：配置组合，分别贡献了怎样的收益，

基金 30

银行定存 30

P2P 20

银行理财 15

其他 5

支出分析：支出是否偏高/偏低？是否有优化空间？

支出的话也挺难优化的，因为这边同事也差不多这个支出，我这样也不算特别高的，希望能优化。

对于当前人生阶段的你，是否满意目前的财富自由度？

不是特别满意，希望理财收入能更高。

有哪些好的经验分享？有哪些不好的地方需要反思和调整？

太保守吧，基金投资方面拿不住，目前准备跟投小目标和基金组合，不忘自己操作了。

4.未来的规划

新的一年里，你有怎样的财富自由度目标？（例如25%提高到35%）

19提高到30吧

你将通过哪些举措实现这个目标？

下半年搬家，目前房子出租，应该可以达成。

只看楼主

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