财务自由度24.7%
1.所处背景——
人生阶段:单身
年龄阶段:80后
所在城市:厦门
2.最近一年财务自由度:24.7%
财务自由度=全年被动收入/全年支出*100%
举例:小丽2019年全年支出20万,全年被动收入5万,那么她的财富自由度=5万/20万*100%=25%
3.当前财务自由度分析
被动收入组成:
基金 14.3%
可转债 14.8%
P2P(包含她理财) 65%
其他 5.9%
支出分析:支出是否偏高/偏低?是否有优化空间?
还是偏高,主要可以从餐饮部分减少,多吃食堂,晚上回家吃,减少外食次数,少吃零食。剩下的只能从提高收入方面入手。
对于当前人生阶段的你,是否满意目前的财富自由度?
不满意
有哪些好的经验分享?有哪些不好的地方需要反思和调整?
继续定投,重点是会卖。理财的方式要更加多样化。
4.未来的规划
新的一年里,你有怎样的财富自由度目标?(例如25%提高到35%)
提高到30%
你将通过哪些举措实现这个目标?
坚持可转债,她理财的定期产品,小目标在资金可允许范围内尽量每期都投,股票可以试试。
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