财务自由——毕生的目标~

秦卿秦卿 2020-02-14 15:11 阅读(471)

一、所处背景——

人生阶段：即将二胎家庭

年龄阶段：80后

所在城市：四五线城市

二、最近一年财务自由度：

财务自由度=全年被动收入/全年支出*100%

2019年全年理财收益1.6W左右，全年支出约16W多，

财务自由度：约10%。

三、当前财务自由度分析

被动收入组成：配置组合，分别贡献了怎样的收益，

被动收入组成：主要是房租，一部分是之前投资的回款。之前从未将房租纳入理财收益范围，在小她上看到大家都列入，故也列入。

支出分析：支出是否偏高/偏低？是否有优化空间？

全年支出优化不大，今年还将迎来二宝，想想压力山大。

对于当前人生阶段的你，是否满意目前的财富自由度？

很不满意，财务自由度几乎没有。

有哪些好的经验分享？有哪些不好的地方需要反思和调整？

主要还是积累本金，适当理财。

四、未来的规划

新的一年里，你有怎样的财富自由度目标？（例如25%提高到35%）

新的一年，争取将财富自由度提高到15%。

你将通过哪些举措实现这个目标？

一是定投小目标，获取灵活收益；二是持有一定的纯债基金，保持一定的固定收益；三是继续定投养老基金，目前定投不到1年已超10%；四是另有灵活的基金在收益达到10%时根据资金的盈余程度再考虑赎回或长期持有。

只看楼主

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