保本理财为主

苏苏苏苏 2020-03-26 16:54 阅读(346)

1.所处背景——

人生阶段：单身/二人世界/三口之家/二胎家庭

三口之家，宝宝2014年

年龄阶段：60后/70后/80后/90后/00后

我是86年的，我老公87年的

所在城市：城市名或者一线/二线/省会城市/三四线城市等

安徽省合肥市工作

2.最近一年财务自由度：

财务自由度=全年被动收入/全年支出*100%

2019年全年开支137334.26元。

2019年全年被动收入40500元。

2019年财务自由度是29.49%

3.当前财务自由度分析

被动收入组成：配置组合，分别贡献了怎样的收益，

民间借贷一年收益22500元。

网上银行存款一年收益15135元。

可转债，基金一年收益2863元

支出分析：支出是否偏高/偏低？是否有优化空间？

支出偏高，好像没有什么地方可以优化了。

对于当前人生阶段的你，是否满意目前的财富自由度？

肯定比较偏低，要增加被动收入。

有哪些好的经验分享？有哪些不好的地方需要反思和调整？

风险方面的投资太少了，大部分都是比较保本的收益，这样被动收入就比较少，应该要增加风险投入。

4.未来的规划

新的一年里，你有怎样的财富自由度目标？

希望29.49%提高到40%。

你将通过哪些举措实现这个目标？

多投入风险资金，比如基金含小目标本金加到10万，现在2万左右，还需要加8万。（之前写的比较符合）

只看楼主

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