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#带你玩转基金「微笑定投2.0」

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微笑定投2.0为什么选这三只基金? | 定投报告108期

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基金小秘书   基金小秘书 2020-08-18 19:32 阅读(1966)

「微笑定投」明天将开放喽,周三(8.19)至周五(8.21)限时申购,记得跟上定投哦。@基金小秘书 送上本期定投报告。


1.微笑定投计划表现

微笑定投计划成立于2016年6月15日,目前累计浮盈54.02%。

注:申购费按照1折,0.15%扣除。

微笑定投计划自成立以来,共完成了107次定投。若每次定投时按照最低金额投入,至今每位用户累计投资额为50500元。微笑定投自2020年7月8日(第105次定投)开始,采用新策略进行定投。

在市场的分化行情中,本期微笑定投计划下跌3.67%。持仓基金中,$易方达沪深300量化增强上涨0.96%,表现较好;$南方策略优化下跌6.59%,表现较差;其他持仓各有涨跌。

微笑定投发生的历史止盈信号如下。


2、本期市场解读

自上一期定投报告以来,受中美关系恶化和市场风格调整的影响,市场呈震荡态势,最终市场涨跌互现。期间,上证综指上涨2.10%,深证成指下跌1.59%。

期间,市场风格分化明显,大市值股票取得上涨,中小市值股票有所下跌,尤其是创业板指跌幅较大。

3、微笑定投2.0为什么会选这三只基金?

自微笑定投2.0版本上线以来,很多人在问,为什么选择这三只基金,豆妹这里跟大家统一说明一下。

微笑定投2.0持仓的基金分别为:$易方达沪深300量化增强、$华泰柏瑞量化先行、华夏创业板低波蓝筹ETF联接A。这三只基金,分别为沪深300、中证500和创业板指的增强基金。

指数增强基金,顾名思义,就是在跟踪指数表现的基础上,获取超越指数的表现。因此,微笑定投2.0选择这三只基金,其实是选择了沪深300、中证500和创业板指三个指数作为我们的持仓。 

之所以选择这3个指数(指数增强基金),是基于以下几点考虑。

首先,选择指数基金,而非主动型基金,是因为在长期的定投中,若主动型基金持续表现不佳,投资者是很难坚持定投的,即使基金表现不好是因为市场风格的原因。而选择指数基金,多数投资者在指数表现不佳时,是能够正确对待,坚持投资的。定投作为一个长期投资的策略,坚持规律定投,比一时的投资浮盈更加重要。 

其次,这3个指数,涵盖了A股大部分相对比较核心优质的资产,且持仓风格相对比较均衡。沪深300和中证500,是全部A股中市值最大的800只股票组成的;创业板指,简单说是创业板股票里市值最大的100只股票组成。这3个指数之间,重复的成分股相对较少,从市场风格角度而言,持仓也相对均衡。

全面且均衡配置的持仓,对于定投而言,或许是一种更好的选择。风格切换是A股市场的一大特色,如果持仓只有某一两种风格的话,就会面临在一段时间内持续跑输市场的风险,而一旦长期跑输市场,投资者仍然大概率会选择终止定投,让几年的努力付诸流水。而均衡配置,则保证了在任何风格下,都有表现较好的持仓,有助于大家在长期的定投中,坚定自己的信心,持续定投。

而且我们底层持仓基金的占比是不同的,在一定程度上会向低估值的指数倾斜,使得我们在未来有更大的概率取得更好的收益。

最后,豆妹认为,对于持仓基金的配置,大家不用太过纠结。因为,相比持仓基金而言,定投更重要的是,投资的节奏和出场的时机。而这些关键点,是微笑定投2.0中更为核心的内容,能够让我们的定投有更好的投资体验和投资收益。

4、本期(108期)投资建议

定投倍数:0.5倍

定投比例:$易方达沪深300量化增强:10%$华泰柏瑞量化先行:50%华夏创业板低波蓝筹ETF联接A:40%
定投日期:8.19-8.21

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