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基金豆-豆妹

下跌时加仓,可以提升收益吗?

基金豆-豆妹
基金豆-豆妹   基金豆-豆妹 2020-08-27 18:56 阅读(2283)

很多投资者喜欢在大跌时加仓,我们的常识认为,这样能够买到便宜份额来拉低总投资成本。

那么下跌时加仓,真的可以提升收益吗?

用数据来验证下,我们选取了上证指数作为测算投资标的,从2016年初开始,每月初定投至今(截止至2020年8月),然后分两种情况进行加仓:(1)每逢上证指数单日下跌3%以上时;(2)每逢上证指数单日下跌3%以上,且市盈率低于13PE时;分别补仓定投金额30%、50%、80%、100%、150%,分析收益情况。

常规定投不加仓的最终收益率为12.4%,第一种加仓情况的收益率在12.7%~13.4%之间,第二种加仓情况的收益率在12.9%~14.4%之间。

我们可以发现,下跌时加仓是有效果的,相比不采取任何措施的定投收益率有明显提升。补仓的金额越多力度越高,提升收益的效果越明显。

此外,第二种情况“每逢上证指数单日下跌3%以上,且市盈率低于13PE时” 加仓的收益率表现要更好,说明在相对“低估区间”补仓,效果更显著,提升收益更明显。(上证指数市盈率低于13PE时,处于相对低估区间)

虽然从整体来看,补仓与不补仓的收益差距较小,在0.3%-2%之间。一方面因为定投时间不算长,另一方面期间单日下跌超3%的情况不多,补仓次数较少。若拉长时间期限,在复利的效应下收益差距会进一步增大。

当然以上测算是建立在一个良好的前提下:我们手里有充足的资金可以完成补仓,有一个固定的补仓机制并严格按照纪律执行了。

但在现实中补仓的结果往往事与愿违,更多投资者是一看到下跌就盲目补仓,没几天子弹就迅速打完,然后只能眼睁睁看着账户涨涨跌跌,心态逐渐失衡,最终灰溜溜的亏损离场…

因此我们建议,投资者不要按心情随意补仓,面对下跌时可以设置一个固定的补仓机制,并且按照这个机制严格执行补仓,效果会更好。补仓的金额可以结合自身、家庭财务状况来规划。

至于怎么样保证手里有足够的钱来补仓,好好工作呗。


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