亲爱的财蜜们:

目前老组合无法买入和调仓，为了让大家的基金投资不受影响，我们联合盈米基金和宜信普泽基金开通转托管服务。小目标等组合转托管至盈米基金后，可升级为投顾组合，投资人也能继续享受自动调仓、自动止盈等服务。

基金转托管和升级投顾都需要财蜜们手动操作，今天开始，大家可先前往她理财APP申请转托管。

在转托管完成后，小秘书会通知大家将组合升级投顾。

一、什么是转托管

转托管，就是把基金份额，免费且一分不少地，从A销售机构转到B销售机构。基金还是那些基金，份额也没有变化，只是渠道商变了，我们核对好转出和转入的基金及其份额即可。

二、为什么要转托管至盈米基金？

盈米基金是基金投顾试点机构。我们早在去年10月就已经与盈米基金合作，在新的监管要求出炉后，顺利将小目标、微笑定投等组合升级为盈米基金投顾组合。之前在普泽申购的老组合转托管至盈米后可升级为投顾组合。

三、转托管后的3个变化

因为涉及到组合，转移前后有一些不同，需要大家特别知晓。

1、小目标的收益从0开始计算，目标收益相应调整

由于合规要求，转托管的基金收益只能从0开始计算。所以，根据原来的目标收益和最新的持仓收益，我们会相应调整目标收益，达标后仍然会自动止盈，止盈方式调整为盘后达标自动止盈。

新的目标收益率计算方式为：系统正式转托管时，盈米小目标目标收益率 = (1+原目标收益率) /（1+普泽小目标官方模型运行收益率）-1。（官方模型运行收益率是指持仓完整、跟随官方调仓、未补仓的小目标的收益率）

例：小目标21XX期，系统正式转托管时收益率-6%，目标收益为5%，那么盈米设定为(1+5%)/(1-6%)-1=11.7%，向上取整为12%。

*以上仅为举例，请以实际收益及计算结果为准

2、小目标组合转移升级投顾后，将不再包含FOF

FOF作为一种结构复杂的基金，目前不能纳入投顾组合。如您持有的小目标跟调了同泰优选配置混合FOF，转托管后所有的FOF会合并在一起显示，并作为单只基金来管理。

单期小目标中非FOF的部分将作为整体转托管并升级投顾组合。

3、微笑定投、大鱼计划、全明星计划、小确幸计划、X基金，转托管后并入相应投顾组合

盈米基金中，微笑定投、大鱼计划、全明星计划、小确幸计划已经是投顾组合，如果您之前在普泽中有相关组合资产，在转托管后会并入相应的投顾组合（转托管部分的资金收益从0计起）。

另外，X基金将转托管至X定投组合，X定投是X基金的投顾组合版本；其他在盈米没有的组合（比如海投计划），会打散成单只基金。

在大家的组合升级投顾后，组合持仓会自动调仓到与组合模型一致，调仓可能会产生一定的交易手续费。

四、转托管失败如何处理？

如果遇到转托管失败，请不要担心，资金会先回到普泽系统原有账户。此时，请私信@基金小秘书 协助解决或联系在线客服，等处理好后，我们将再次发起转托管。

（客服工作时间：每周一至周五10:30-18:30）

有个别基金无法转托管，或者超过转托管期限后，建议您赎回再重新买入相应的基金。

由于9月她理财APP会停止普泽渠道的相关服务，大家可在8月底前前往她理财APP操作~

对于这一次的升级调整，我们也梳理了一些问答帮助大家理解（点击👉转托管&升级投顾，您可能关注的问题），有任何其他问题也可以咨询客服或者私信@基金小秘书 。

风险提示：

升级投顾后基金销售和投顾服务由盈米基金提供。

基金投资组合策略为其他客户创造的收益，并不构成业绩表现的保证。基金投资组合策略的风险特征与单只基金产品的风险特征存在差异。过往业绩不代表未来表现。市场有风险，投资需谨慎。投资者应自行阅读相关法律文件，自行做出投资选择。详情见《投资顾问服务风险揭示书》。

因基金投资顾问业务尚处于试点阶段，存在因基金投顾机构的试点资格被取消不能继续提供服务的风险。