整理一下16年关于基金投资的思路
刚开始玩基金的时候,买的全部是股票鸡和混合鸡。正巧碰上15年大牛市,怎么买都赚钱。之后的故事大家都知道了,行情逆转后,深套之后决定开始减少在基金上花费的时间,机缘巧合开始接触指数鸡。自从10月开始做基金监控表之后,对手上的基金有了更详尽的了解,思路也逐步清晰。虽然大的赚钱效应还没看到,但也有了自己的一些比较系统的想法,想开贴来记录一下:
1)个人感觉哈,在目前不牛不熊的市场,指数鸡比混合啊股票啊啥的鸡都省事。牛市呢,什么鸡都赚钱,指数鸡很大概率事件比不上优质的股票/混合小鸡。熊市呢,还不大清楚,毕竟我投资时间短,还没有走完整个牛熊市的经历。- 综上,我个人目前偏好:长期配置的重心在指数鸡,股票/混合/量化只是短线买着玩。
2)今年的投资思路受3个人的影响比较重。简七,银行螺丝钉,@糖糖a_a 。@糖糖a_a 小她的糖大人,带领我了解并开始重视指数鸡。第一次看到她关于资产配置和动态平衡观念分享的时候,耳目一新。之后开始去刻意找了这方面的知识来学习。跟着简七学习了极简的思路,跟着钉大了解各类指数高中低估值该如何继续投资。
3) 目前我自己对于指数鸡的投资,是综合参照了3方的思路。配置了沪深300,中证500,标普500,纳斯达克100(之前赎回了),创业板指数,中证红利,H股ETF。
上次有童鞋给我留言说,会不会配置太多?我是这样想的,我很认同简七在极简思路中提过一个base观念,概率学以及负相关。在我们投硬币的时候,正反面各有50%的概率。投资中亦然,本金充裕的情况下,可以尽可能选择覆盖面较广且负相关的投资方向。比如沪深300 V.S. 中证500/创业板指数,比如标普500 V.S. 纳斯达克100 - 当然,前提条件是可作为投资的本金充裕。何为充裕?根据自己每月结余以及5年内不会动用的钱等几方面来判断。- 所谓极简投资,简七也给出了简易版和详尽版的sample,丰检由人,给大家取舍,对吧~
另一方面,综合考虑钉大对于指数估值的理论。举个例子,本月沪深300和中证红利涨势凶残,且两者持股有重合。综合考虑后,我赎回了之前单笔买入的沪深300,保留定投部分;中证红利加大定投频率以及金额。思路是中证红利目前低估,多投多筹码。且今年中小创表现非常一般,保留中证500以及买入创业板指数。假设一下目前主板涨势良好,大盘真的能企稳,那么二八转换来临前(?), 单笔投入的沪深300的收益已经落袋,静候中证500漫漫涨起来;定投的沪深300部分则作为储蓄罐,虽然目前估值也不算低,但作为长期配置也没什么好折腾的啦。
4) 明年打算继续指基为主(长期配置),股票/混合/量化为辅(短期)的思路,测试看看是否可行。毕竟目前的一切,都只是纸上所学,还不成熟,在近两个月才逐步配置起来,等真金白银实践一段时间才能发现适不适合。
5) 不成熟的小想法~欢迎各位大大指正~
嗯嗯 理论差不多~
这两只也不错啦~
好的谢谢亲
嗯嗯 正相关可以放弃部分~
不客气 我也是整理思路阶段。还需要试水一下 嘻嘻
对对对~对冲~亲总结的太棒
定投我是不看好指基的,充其量也就是赚到个平均收益,要想获得高收益还是要靠主动管理型基金,毕竟有专业经理在运作,总比我们外行强点吧。便宜的指基做短线还是不错的选择。
嗯嗯。所以亲更倾向于指数波段,股票混合型定投?那么回到之前讨论的,按指数估值或者点数投指数鸡 亲觉得是否可行呢?
道理其实很容易理解,你说是龙头股收益高呢还是股指收益高?这就是主动型和被动型的区别了,主动管理的是可以靠重仓和调仓增大获利回避风险的,这也是我们要不遗余力去发掘牛基的原因了。
对于正在思考配置的我,可是大有裨益呀。
指数操作低买高卖最适合,举个简单的例子,选择0费率的519677,也不用去参考估值行情那么复杂,就定个操作原则,单日下跌1个点买入1000,上涨1个点以上卖出1000,实际效果应该也是不错的。
嗯嗯
这个是价值投资法的简化版,调仓金额和涨跌标准可以自由调整,我觉得正适合当前震荡行情下的指数波段。
嗯嗯 谢谢亲的详细答复 我要再想想 测试看看。
我现在投的指数基金盈利、反而那些精挑细选的10只鸡都在亏损,这种情况持续了大半年。好在两只指数鸡的盈利大于十只各种鸡的亏损
我的心得就是要闲钱投资,我写了呀