她理财

登录 注册
#综合技能征集

来自综合理财・121篇帖子・6128人参与

发帖
金元宝

如何做好一年的资金安排(附模板)

金元宝
金元宝   金元宝 2018-01-06 23:35 阅读(13030)

我正在参加小她1月财女新技能有奖征集活动,技能入选可以获得200元京东卡,你也来试试吧:

https://www.talicai.com/post/616684


大家写贴都好拼,我也不得不把我压箱底的表格贡献出来了!如果对大家有用,请动动你的小手,点赞+收藏哦!


开年必做的一件事,就是安排好一年的资金,该进备用金的进备用金,该给大项支出的给大项支出,该理财赚利息的就赚利息,每一分钱都有自己合理的去处,每一分钱都不浪费。


具体怎么操作呢?且听我一一道来。


【收入预期】

根据上一年的账本,按月盘点本年预计收入,若意外收入太多,暂不考虑,可以只列保底收入。


【支出预算】

首先你要有一个预算表,把一年的大致预算做出来,日常支出均摊到每个月,大项支出比如交保费,给孩子报兴趣班,旅游等。做这个表格的时候要注意一下,有些项目是可以刷信用卡的,建议记到还款日那个月,这样资金流比较准确一些。


【月结余】

单独计算一下结余,是为了对整年的现金流有个规划,毕竟好好攒什么的总有活动。


【投资规划】

首先要对前一年甚至前几年的投资/理财做个盘点,若有今年到期的,可以在表格中记一下。

其次,根据下月支出,安排本月到账资金的可用额度。

然后选择对可用资金进行投资安排,是去申购基金,或者基金定投,或者是买好好攒/52周/12存单,或者放股市加仓等等都可以。

对于能够预期到收益的,比如好好攒买了90天的,记得要在投资之时,把预期利息放到收入表的理财收益中去。

PS:理财收益一项可以督促自己好好盘算一下如何完成理财目标。


整体表格长这样:

不要看它简单,我用它安排了我2018年的资金去向。

最主要的是我能够根据收入与支出情况,根据小她上一年的活动情况,合理安排了P2P投资,最大程度地保证了资金的灵活性,最大程度地薅羊腿。是的,我这个月准备攒10w,去得320元的京东卡!

表格下载地址:

链接:https://pan.baidu.com/s/1kULpalD 密码:pyp9


千万不要忘记为本贴打call,点赞+收藏哦!

爱你们!

来自她理财 Android 客户端
只看楼主
全部回复(38)

回复楼主

回帖

扫码下载

APP

iOS • Android

想理财却无从下手? 打开应用
通俗实用的理财课程