#舒芙蕾理财盘点#2020年3月收益盘点:1536.96元
因为经历了2018年的股市寒冬,最近1个月的动荡没有赎回操作,更是在当日大跌时大胆的手动补仓,本月通过阅读书籍深入学习研究了基金组合投资策略(看这里:《解读基金:我的投资观与实践》_教你搭建稳赚不赔的投资组合),接下来就是知行合一,不去预测市场,坚定执行自己的策略。
一、基金操作复盘
本月长线买入16192.68元,没有赎回操作。
重点关注基金:银河创新成长混合,持仓与晨星显示的基金风格不符,风格显示的是大盘成长,但是持仓股票却是中、小盘风格,接下来会停止定投,补充替换基金:中欧消费主题A,定投建仓,大跌会手动补仓。
短线买入4100,无赎回,继续看好科技通讯、半导体、基建、医药;
累计持仓本金:75958.84 ,剩余投资金额:54041.16;
二、收益进度追踪(应完成进度:25%)
1/定存收益:176.32元,(目标收益:+4000,累计:584.48元,完成度15%)
2/活期货币:163.64元
3/基金赎回:0元,(目标收益:+15000,累计:4515元,完成度30%)
( 注:有5万的定期存款是到期后本息一起结算)
三、固定存款
固定存款:1296元(兼职收入),(目标存款:+10000,累计2211元,完成度22%)。
四、复盘
2020年资产增加累计目标:+40000元
1月:增加1613.56元
2月:增加4616.45元
3月:增加1635.96元
累计增加:7865.97,完成度19.6%,目标差额:-2134.03
碎碎念:
大家做月度鸡窝盘点除了进行资产盘点还会关注什么?
通过最近的阅读学习和实践记录、思考,我觉得每个月对于持仓的主动基金规模、经理人、星级、持仓风格也是要重点关注的,毕竟买基金不是一锤子的买卖,尤其对于主动型基金,变化因素会比指数基金多,所以持仓后一定要每个月定期检查。
